Como identificar novas oportunidades de investimento para os seus clientes?

Profissionais que desejam encontrar novas oportunidades de investimento e ampliar seu repertório precisam saber como avaliar o mercado estrategicamente. Nesse sentido, é necessário entender as transformações que realmente criam novas possibilidades para diferentes perfis de clientes.

Para isso, é importante saber onde buscar informações confiáveis e quais aspectos avaliar antes de apresentar uma alternativa ao investidor. O estudo deve considerar, por exemplo, as características do ativo, seus riscos e a aderência aos objetivos individuais do cliente.

Neste artigo, confira os principais pontos para avaliar novas oportunidades de investimento e melhorar o atendimento ao investidor!

Acompanhe as mudanças do mercado

O mercado financeiro passa por transformações frequentes e cabe aos profissionais da área monitorar esses movimentos para identificar opções que podem ampliar sua atuação. 

Ao longo do tempo, é comum ocorrerem atualizações em regulamentações, produtos, tecnologias e práticas do setor, que alteram e criam eventuais oportunidades. Por exemplo, alterações regulatórias podem modificar procedimentos, responsabilidades e a forma de atuação dos participantes do mercado. 

Logo, acompanhar a evolução do mercado distingue o profissional da concorrência e permite que ele consiga apresentar alternativas e estratégias diferenciadas a cada cliente. Para tanto, é relevante observar elementos como:

• indicadores de mercado e dos ativos;

• movimentos de preços;

• comportamento dos investidores;

• tendências das classes de investimentos.

A partir disso, o profissional tem a chance de identificar fatores econômicos, políticos ou próprios das alternativas. Como resultado, fica mais fácil avaliar como diferentes cenários podem afetar os investimentos. Esse acompanhamento contribui para uma interpretação mais completa das condições do mercado.

Conheça novas alternativas e estruturas

Conhecer novas alternativas e estruturas faz parte do acompanhamento do mercado. Elas são influenciadas pela tecnologia, fundamental na transformação de produtos, processos e modelos de negócio no setor financeiro.

A tokenização é um exemplo desse movimento. A partir desse processo, ativos ou direitos são representados por meio de tokens registrados em redes blockchain. Essa representação pode ser fracionada, o que facilita a distribuição entre investidores.

O processo permite aumentar a rastreabilidade das operações e a eficiência de etapas como registro e liquidação. A tokenização também viabiliza o uso de diferentes formas de estruturação, distribuição e negociação de investimentos.

Para quem deseja rastrear esses movimentos, a ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) mantém o Radar de Futuros. O ambiente foca em inovações com potencial de impactar o mercado nos próximos 5 a 10 anos.

Também existem outras soluções no mercado, como o RWO Monitor. Ele centraliza dados dispersos do mercado de ativos tokenizados, oferecendo transparência e insights em tempo real.

Segundo a ANBIMA, as seguintes inovações devem ganhar mais espaço no mercado até 2035:

• Blockchain PoS (Proof-of-Stake);

• Passaporte Financeiro Global;

• Contratos inteligentes;

• Inteligência artificial explicável;

• Sistemas de detecção de fraudes em tempo real.

Nesse contexto, parcerias também podem ampliar o acesso do profissional a diferentes tipos de investimento. A BAUEN Invest, por exemplo, apoia o profissional na ampliação da sua prateleira ao oferecer suporte no processo.

Nossos parceiros passam a contar com mais alternativas para ofertar aos clientes, sem abrir mão da própria base — afinal, não exigimos exclusividade nem cobramos pela adesão.

Entenda o risco e a rentabilidade

Ao avaliar uma nova alternativa, é comum focar somente no potencial de rentabilidade. No entanto, o profissional precisa compreender quais riscos estão associados ao ativo e quais fatores impactam o retorno esperado.

Em geral, alternativas de investimento com maior potencial de rentabilidade envolvem maior exposição a riscos. Eles podem estar relacionados ao mercado, ao crédito, à liquidez ou às características dos ativos.

Por isso, é essencial entender de onde vem a remuneração e quais condições precisam ser cumpridas para que o retorno se concretize. Também é necessário estudar as possíveis garantias e a capacidade de pagamento dos emissores.

Avalie o lastro e a origem do retorno

Em estruturas de crédito, é indispensável verificar a qualidade do lastro que sustenta a operação. O profissional deve compreender a natureza do ativo de origem, sua composição e a relação que ele mantém com os direitos oferecidos ao investidor.

No crédito imobiliário, o lastro pode estar associado tanto a ativos físicos quanto a recebíveis. Analisá-lo ajuda a entender a operação e a confirmar se a garantia é de fato real e compatível com o que foi divulgado. 

Além disso, é importante observar quem detém esses ativos, como os direitos foram formalizados e o que garante essa vinculação à operação. Avaliar esses elementos permite fazer um estudo completo, evitando que a avaliação fique restrita ao retorno financeiro, sem considerar a garantia por trás dele.

Compreenda prazos e liquidez

O prazo e a liquidez do ativo precisam estar alinhados aos objetivos do cliente. Antes de apresentar um investimento ao cliente, é tarefa do profissional verificar quando os recursos retornam, se existe período de carência e quais são as condições para resgate antecipado.

Essa avaliação ganha importância em alternativas com prazos mais longos ou menor liquidez. Nesses casos, é fundamental que o investidor compreenda o período em que os recursos permanecerão comprometidos e as possibilidades de acesso a eles antes do vencimento.

Ao conferir a liquidez, observe também a estratégia da carteira de investimentos do cliente. Uma alternativa com menor liquidez não é necessariamente inadequada, mas precisa fazer sentido para o horizonte de investimento e para as metas do investidor.

Verifique a aderência ao perfil do cliente

Um investimento precisa se adequar às características do cliente. Por isso, antes de apresentar oportunidades, é relevante que o profissional considere os objetivos do assessorado, sua situação financeira e seu conhecimento sobre o mercado e sobre o produto.

Aqui, a análise de suitability é essencial para identificar qual é o perfil do investidor — conservador, moderado ou arrojado. A partir dessa informação, fica mais fácil identificar alternativas de investimentos compatíveis, sejam elas tradicionais ou inovadoras.

Saiba explicar de maneira simples

Profissionais do mercado que lidam diretamente com quem investe precisam facilitar o processo, auxiliando na compreensão do cenário e nas decisões financeiras. Para uma escolha consciente, é imprescindível que o cliente consiga entender o que está sendo apresentado.

A capacidade de explicar de forma simples é ainda mais importante em estruturas menos conhecidas. No caso de um ativo tokenizado, por exemplo, o profissional tem a responsabilidade de explicar:

• o que o token representa;

• qual é o ativo que sustenta a operação;

• como funciona a remuneração;

• quais são os riscos envolvidos.

Saber identificar novas oportunidades de investimento é primordial para profissionais que desejam ampliar o repertório e oferecer alternativas alinhadas a cada cliente. Com conhecimento sobre diferentes estruturas, o assessor amplia a prateleira apresentada ao investidor e contribui para uma decisão mais informada.

Quer saber mais sobre como a BAUEN Invest impulsiona a atuação de profissionais do mercado financeiro? Entre em contato e tire suas dúvidas!